La banque centrale des Pays-Bas se prépare à superviser le secteur cryptographique du pays. La banque a demandé aux opérateurs de crypto-échanges et aux fournisseurs de portefeuilles de se présenter et de fournir des informations. Une fois la loi entrée en vigueur, ces opérateurs seront tenus de s’inscrire auprès de la banque centrale pour poursuivre leurs activités.
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La banque centrale supervise les entreprises de crypto
La banque centrale néerlandaise, De Nederlandsche Bank (DNB), a annoncé mardi qu’elle se préparait à commencer à superviser les échanges cryptographiques et les fournisseurs de portefeuilles (wallet). Notant que ces opérateurs devraient être soumis à sa supervision à compter du 10 janvier 2020, la banque a détaillé:
Concrètement, les entreprises proposant des services d’échange entre cryptos et argent classique, ainsi que les fournisseurs de portefeuilles cryptographiques, doivent s’inscrire auprès de De Nederlandsche Bank.
La DNB a ajouté qu’elle évaluerait également les membres du conseil d’administration, certains actionnaires et d’autres décideurs. En outre, ces sociétés “doivent démontrer que leurs processus sont efficacement conçus pour prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, et que les membres des conseils d’administration et les autres décideurs politiques gèrent ces processus de manière adéquate”, a souligné la banque:
Les entreprises qui ne s’enregistrent pas ne seront plus autorisées à fournir des services de crypto-échange et des portefeuilles crypto.
Ces exigences découlent de la cinquième directive européenne contre le blanchiment d’argent (AMLD5), a expliqué la banque, ajoutant qu’elle était tenue de superviser les activités de cryptographie en vertu de cette directive et de son application dans le droit néerlandais. Réitérant que les exigences doivent être appliquées au plus tard le 10 janvier de l’année prochaine, la banque a précisé: “L’objectif est que la loi modifiée entre en vigueur à cette date. Cela signifie que les exigences s’appliquent à compter de cette date et que les parties doivent également s’enregistrer à compter de cette date.”
La banque centrale néerlandaise a reconnu la croissance du secteur de la cryptographie en déclarant que «les nouvelles applications cryptographiques continuent d’apparaître et que le cryptoécosystème continue d’évoluer». Cependant, elle s’inquiète également des risques qu’elle associe aux actifs cryptographiques. La DNB et l’Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM), l’autorité indépendante de surveillance des marchés qui supervise l’ensemble du secteur des marchés financiers, ont averti le public à plusieurs reprises des risques liés à la cryptographie.
La banque a noté que “la montée des cryptos exige une réponse adéquate des autorités de surveillance”, soulignant la nécessité de “mettre en place un cadre réglementaire approprié et proportionné”. Avec l’aide de l’AFM, la banque a appelé à la réglementation du secteur de la cryptographie en janvier et recommande la mise en place d’un système de licence pour les échanges cryptographiques et les fournisseurs de portefeuilles. La proposition de système de licence était incluse dans le projet de loi original soumis au Parlement, mais avait ensuite été retirée.
Quels fournisseurs sont invités à se présenter
Avec l’annonce de mardi, la DNB a également demandé des informations aux opérateurs de crypto business avant le 23 septembre.
Des notifications sont demandées à “quiconque offre des services d’échange de monnaies virtuelles ou fiduciaires aux Pays-Bas à titre professionnel ou commercial”, et “quiconque propose des portefeuilles de garde aux Pays-Bas”, a expliqué la banque. Le premier inclut les centraux, les intermédiaires et les fournisseurs de guichets automatiques (ATM). Selon la proposition législative, “la personne qui exploite effectivement le guichet automatique est considérée comme le fournisseur du service de commutation”. La DNB a également expliqué que la question de savoir si les fournisseurs sont domiciliés aux Pays-Bas est sans importance, car tous les fournisseurs offrant des services dans le pays, y compris via un site Web, doivent s’inscrire auprès de celui-ci.
“Nous informerons ultérieurement les parties de l’obligation d’enregistrement, des mesures à prendre et du moment où elles pourront s’inscrire.” a declaré la banque. La DNB a également indiqué qu’une fois que la loi serait entrée en vigueur, elle aurait le pouvoir de demander des informations, mener des enquêtes et prendre des mesures coercitives à l’encontre de ceux qui ne coopèrent pas.
Le projet de loi néerlandais visant à réglementer l’industrie de la crypto
Le 2 juillet, le ministre des Finances néerlandais a présenté à la Chambre des représentants la loi d’application de la loi AMLD5. Cette proposition législative met en œuvre la loi AMLD5 dans le cadre de la loi anti-blanchiment d’argent et du financement du terrorisme du pays (Loi sur le blanchiment de capitaux et le terrorisme). .
A l’origine, le projet de loi proposait une obligation de licence pour les échanges cryptographiques et les fournisseurs de portefeuille, comme recommandé par la banque centrale et l’AFM. Cependant, Karen Berg, avocate au sein du cabinet d’avocats Bird & Bird aux Pays-Bas, a récemment expliqué que le Conseil d’État néerlandais avait un point de vue négatif sur le projet de loi initial et avait conseillé au ministre des Finances d’abolir l’obligation de licence. Le conseil est chargé de conseiller le parlement du pays sur les projets de loi que le gouvernement envoie au parlement et d’évaluer les projets de loi sur certains aspects spécifiques, notamment le respect des directives européennes.
Le conseil a expliqué que la directive AMLD5 n’offrait pas le choix entre une licence et une obligation d’enregistrement pour les échanges cryptographiques et les fournisseurs de portefeuilles, de sorte que l’obligation de licence proposée est “non autorisée”, a expliqué M. Berg. Tout en reconnaissant que le système de licence recommandé par la banque centrale et l’AFM “contribuerait à l’efficacité et à la mise en œuvre de la surveillance”, l’avocat a déclaré que le conseil estimait que “cela ne veut pas dire que cette mesure est proportionnée compte tenu de la charge qu’elle impose aux fournisseurs de services.”
Le ministre des Finances a par la suite apporté un certain nombre de modifications à la proposition législative, intégrant l’avis du conseil et de l’autorité néerlandaise de protection des données, ainsi que les réponses à diverses consultations. Berg a précisé que l’obligation de licence a été remplacée par une exigence d’enregistrement dans le projet de loi envoyé au Parlement, notant que la proposition législative finale suit assez étroitement la législation européenne. Selon l’avocat, le projet de loi “prévoit également une période de transition de six mois pour l’obligation d’enregistrement des fournisseurs existants de services de crypo et de portefeuilles cryptés”.
