D’ici 2030, la tokenisation des actifs du monde réel devrait connaître une croissance phénoménale pour atteindre la somme colossale de 16 000 milliards de dollars. Bien que ce domaine en soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs réels (RWA) a gagné en popularité au cours des dernières années, séduisant aussi bien les utilisateurs que les grands acteurs institutionnels.
Selon une nouvelle étude, les RWA se sont hissés au dixième rang des plus grands secteurs de la finance décentralisée (DeFi) sur la base des protocoles suivis par DeFi Llama. Il y a environ un mois, ils occupaient seulement la treizième place. Cette progression témoigne de l’adoption croissante des protocoles RWA, et le récent lancement du USDT a joué un rôle majeur dans cette tendance.
La tokenisation des actifs réels en pleine expansion
Actuellement, plus de 41 300 détenteurs de jetons RWA ont été recensés sur la blockchain Ethereum, soit une augmentation de 130 % par rapport aux 17 900 en début d’année, selon les données de Binance Research. Parmi les actifs réels qui ont gagné en importance ces derniers temps, on trouve les bons du Trésor américain tokenisés. Ces bons du Trésor, qui représentent la dette émise par le gouvernement américain et sont considérés comme des actifs sans risque sur les marchés financiers traditionnels, ont vu leurs rendements augmenter en réponse à la hausse des taux d’intérêt, dépassant même les rendements offerts par DeFi.
Le marché du Trésor tokenisé est estimé à environ 603 millions de dollars, et les investisseurs prêtent actuellement ce montant au gouvernement américain avec un rendement avoisinant 4,2 % APY.
Selon une étude du Boston Consulting Group, la capitalisation des actifs symbolisés devrait atteindre 16 000 milliards de dollars d’ici 2030, soit l’équivalent de 10 % du PIB mondial. Cette projection représente une augmentation significative par rapport à la valeur de 310 milliards de dollars enregistrée en 2022. Cette estimation prend en compte à la fois la tokenisation des actifs natifs à la blockchain, notamment pertinente pour l’industrie de la blockchain, ainsi que le fractionnement des actifs traditionnels tels que les fonds négociés en bourse (ETF) et les sociétés de placement immobilier.
Qui est Boston Consulting Group:
Boston Consulting Group, Inc. (BCG) représente une société américaine de conseil en gestion mondiale. Fondée en 1963, son siège se situe à Boston, Massachusetts. BCB fait partie de l’un des Big Three (ou MBB, les trois plus grandes sociétés de conseil en gestion au monde en termes de chiffre d’affaires). Notamment, avec McKinsey & Company et Bain & Company. Depuis 2021, l’exécutif allemand Christoph Schweizer dirige le cabinet de conseil.
L’émergence des monnaies numériques des banques centrales (CBDC), stimulée par l’adoption de RWA
Certains experts estiment que l’adoption des RWA sera stimulée par l’émergence des monnaies numériques des banques centrales (CBDC), des actifs tokenisés dans les jeux et des paiements basés sur la blockchain sur les réseaux sociaux. D’autres pensent que la “propriété fractionnée” jouera un rôle clé dans cette adoption.
Cette évolution vers la tokenisation des actifs réels promet de transformer radicalement les marchés financiers et d’ouvrir de nouvelles opportunités pour les investisseurs, les institutions et les particuliers, tout en contribuant à la démocratisation de l’accès aux actifs traditionnellement réservés à une élite financière restreinte. Toutefois, il est essentiel que les régulateurs et les acteurs de l’industrie collaborent pour établir des normes et des cadres réglementaires adéquats afin de garantir la sécurité et la stabilité de ce secteur en plein essor.
L’essor des actifs symbolisés attire les investisseurs et les institutions, prévoyant une transformation majeure des marchés financiers mondiaux.
Vers une Révolution Financière Mondiale avec la tokenisation des actifs du monde réel
La montée en puissance de la tokenisation des actifs du monde réel marque un tournant décisif dans l’histoire de la finance mondiale. Cette technologie novatrice offre une multitude d’avantages, notamment une plus grande liquidité, une facilité d’échange et une accessibilité accrue aux investisseurs du monde entier. La promesse de déverrouiller la valeur des actifs traditionnels en les transformant en tokens numériques sur la blockchain attire de plus en plus d’acteurs du marché, allant des géants institutionnels aux particuliers cherchant à diversifier leur portefeuille.
Outre les avantages financiers, la tokenisation des actifs réels contribue également à la démocratisation de l’investissement
Notamment en permettant aux petits investisseurs d’accéder à des opportunités autrefois réservées à une élite fortunée. Par exemple, grâce à la propriété fractionnée, les investisseurs peuvent détenir des parts de biens immobiliers prestigieux. Ou d’œuvres d’art de grande valeur, un phénomène qui était inimaginable il y a encore quelques années.
Toutefois, cette révolution financière n’est pas sans défis. Les régulateurs doivent faire face à de nouvelles questions. En l’occurrence, concernant la protection des investisseurs, la transparence des opérations et la lutte contre le blanchiment d’argent. Une collaboration étroite entre les autorités de régulation, les acteurs du marché et les innovateurs technologiques est nécessaire pour garantir que la tokenisation des actifs réels se développe de manière responsable et sécurisée.
Intégration de la tokenisation des actifs dans les systèmes financiers nationaux
En outre, l’émergence de monnaies numériques de banques centrales (CBDC) pourrait ajouter une dimension supplémentaire à cette révolution. Justement, en permettant l’intégration des actifs tokenisés dans les systèmes financiers nationaux. Les CBDC pourraient agir comme des passerelles entre les mondes numérique et traditionnel, stimulant davantage l’adoption des actifs réels symbolisés.
À mesure que les marchés évoluent, la tokenisation des actifs réels se destine à jouer un rôle de plus en plus important dans la finance mondiale. Elle offre des perspectives passionnantes pour les investisseurs, les entreprises et l’économie dans son ensemble. Les prochaines années seront cruciales pour façonner ce domaine émergent. Notamment pour saisir pleinement les opportunités qu’il présente pour bâtir un système financier plus inclusif et efficient.
