La semaine dernière, les nouvelles lignes directrices de la Malaisie sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, qui traitaient spécifiquement de crypto-monnaie, sont entrées en vigueur. La nouvelle réglementation oblige les bourses de devises virtuelles malaisiennes à exiger l’adhésion au KYC, y compris la collecte de documents d’identité.
Les nouvelles lignes directrices malaisiennes en matière de LBC / FT pour les cryptomonnaies visent à “accroître […] la transparence”
L’objectif politique déclaré de la Bank Negara Malaysia est de «garantir la mise en place de mesures efficaces contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme associés à l’utilisation des monnaies numériques en plus d’accroître la transparence des activités de change de crypto-monnaies en Malaisie.”
Les nouvelles directives politiques affirment que «promouvoir une plus grande transparence dans l’utilisation des monnaies numériques sert à protéger l’intégrité du système financier et à renforcer les incitations à prévenir leur utilisation abusive pour des activités illégales».
La loi est entrée en vigueur le 27 février, la Bank Negara Malaysia déclarant qu’elle “a tenu compte des commentaires reçus au cours de la période de consultation publique sur l’exposé-sondage publié le 14 décembre 2017.”
Échanges crypto-monnaie malaisiens doivent mettre en œuvre des exigences KYC
L’amandement stipule que les échanges de crypto-monnaie malaisiens “sont tenus de faire preuve de diligence raisonnable envers tous les clients et les personnes effectuant la transaction lorsque l’institution déclarante établit une relation d’affaires avec le client et lorsque les institutions déclarantes soupçonnent de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.”
Le règlement stipule que les plateformes d’echange de devises virtuelles malaisiennes doivent collectent le nom complet, l’adresse et la date de naissance de tous les clients, en plus des documents d’identité. Le document stipule également que “toute personne offrant des services d’échange de devises numériques, de monnaie fiduciaire ou de monnaie numérique est soumise à des obligations en vertu de la loi sur le blanchiment d’argent, le financement antiterroriste et le produit d’activités illicites de 2001 “.
La Bank Negara Malaysia a réaffirmé que les monnaies virtuelles ne sont pas reconnues comme ayant cours légal en Malaisie. En tant que tel, la banque a déclaré que “les entreprises de monnaie numérique ne sont pas couvertes par des normes de conduite prudentielle et de marché […] applicables aux institutions financières réglementées par la Bank Negara Malaysia.”
